所在位置:主頁 > 新聞中心 > 行業動態 >

新聞中心
地址:廣東省廣州市天河區天河直街115號环亚大廈
電話:088-88888
傳真:088-88888
網站:www.wusong8.com
互联网人身险保费高速增长 太过依赖第三方平台
發布時間:2019-01-25 點擊: 次??

  對于互聯網保險業務發展的重要性,早已成爲行業共識。近日,中國保險行業協會披露了今年一季度互聯網人身險業務發展情況,雖然較去年底同比增幅有所下降,但互聯網人身險保費仍保持高速增長,渠道职位也進一步提升。

  但并不是所有险企互聯網保險業務的生长法式都一致,不仅有中意人寿和太平养老等总保费排名在行业后半段的险企跻身互联网保险保费前十榜单,而且另有中国人寿、中原人寿、富德生命人寿等总保费排名行业前五的险企落榜。更值得注意的是,目前互联网人身险业务的生长对第三方平台依赖性过大,年化规模保费排名前十的险企中,竟有9家险企的第三方平台年化规模保费收入在总年化规模保费收入中占比凌驾九成。

  中小型險企沖勁十足根據中保協人身保險專業委員會互聯網保險事情部對行業經營數據的統計,今年一季度互聯網人身險業務發展態勢迅猛,實現累計年化規模保費820.3億元,同比增長2.5倍,占人身險行業一季度保費總收入的5.2%。雖然互聯網人身險發展速度依然搶眼,但較2015年全年4.2倍的同比增幅而言,大幅下降170個百分點。

  一季度,互聯網人身保險市场上共有61家人身险公司开展互聯網保險業務,占人身险会员公司总数的八成,其中,中资公司39家,外资公司22家。 凭据中保协披露的数据,一季度,互联网人身险年化规模保费排名前十的依次为工银安盛、建信人寿、弘康人寿、渤海人寿、光大永明、农银人寿、中意人寿、平安人寿、新华人寿、太平养老。

  其中,除了平安人寿和新华人寿的行业总保费排名在前十、工银安盛和建信人寿总保费排名在第10至21位外,其余六家公司均排在20名之外,中意人寿和太平养老的总保费甚至排在第37和52名。 就承保件数而言,一季度排名前十的依次为人保寿险、阳光人寿、新华人寿、瑞泰人寿、太平养老、泰康人寿、平安养老、合众人寿、国华人寿、弘康人寿。

  对第三方平台太过依赖据中保协统计,目前互聯網人身保險仍以第三方平台为主、官网为辅。人身险公司通过第三方平台承保件数到达7065.9万件,实现业务规模保费高达791.2亿元,是去年同期的3.5倍,占互联网人身险总保费的比重高达96.5%。人身险公司官网的网站流量为38906.4万次,投保客户87.2万人,承保件数207.7万件,但保费仅有29.1亿元。

  互聯網人身險年化規模保費排名前十的險企中,除平安人壽外,其余9家險企的第三方平台年化規模保費收入在總年化規模保費收入中占比均超九成。而第三方平台年化規模保費收入排名前十的依次爲工銀安盛、建信人壽、弘康人壽、渤海人壽、光大永明、農銀人壽、中意人壽、太平養老、新華人壽、信泰人壽。其中,所有險企的第三方平台在總年化規模保費中占比均超90%,工銀安盛、渤海人壽、光大永明、太平養老、信泰人壽五家公司的第三方平台在總年化規模保費中占比均爲100.00%。

  中保协官网的互联网保险信息披露显示,工银安盛的第三方平台有两家,划分为2013年开始相助的工商银行和去年开始相助的E家保险超市,其中,后者业务相助规模仅限于意外伤害保险,目前只有两款产物,而与工行相助的产物多达20多款,多为投资型保险产物;光大永明的第三方平台有五家,划分为2013年开始相助的网易理财和去年开始相助的光大银行微信银行、光大银行阳光银行、工商银行网上银行、理财通,除光大银行微信银行仅销售定期寿险外,其余的相助规模多为投资型保险产物;农银人寿则将第三方相助全押注在农业银行一家上,2015年开始相助以来,仅有农银宝一号保险理财计划和农银随e行交通意外保障计划两款产物。由此可见,银行系险企的互聯網保險業務受“互联网+银行”浪潮的正面影响,再一次印证了“背靠大树好纳凉”的现实意义。

  投資型險種仍爲主力沒有銀行系險企與銀行的特殊紐帶,其他險企环亚金融集團则多选择与大型互联网平台相助,主要以投资型保险产物为主。 凭据中保协披露,弘康人寿的第三方平台有两家,划分为2007年开始相助的京东金融和去年开始相助的小米金融,相助规模均为投资型保险产物;渤海人寿的第三方平台有四家,划分为去年开始相助的富聪金融、京东金融、聚宝汇和今年开始相助的小米金融,相助规模多为投资型保险产物;平安人寿也将第三方相助全押注在“自家兄弟”陆金所一家上,2015年开始相助以来,仅有平安财富宝2号两全保险一款产物;新华人寿的第三方平台有两家,划分为2013年开始相助的淘宝网,主要销售保障型保险产物,另有去年开始相助的世纪金融,主要销售投资型保险产物。

  還有一些險企則正结构互聯網專業化經營,去年,有44家人身險公司通過自建在線商城展開經營,37家公司接纳官網和第三方相助“雙管齊下”的商業模式。今年一季度,互聯網人身險官網年化規模保費收入排名前十的依次爲建信人壽、平安人壽、民生人壽、泰康人壽、天安人壽、陽光人壽、安邦人壽、平安養老、新華人壽、弘康人壽,其中,平安人壽、民生人壽、泰康人壽、安邦人壽、平安養老5家公司的官網占總年化規模保費中占比超過五成,分別達87.85%、99.94%、79.55%、100.00%、59.19%。

  此外,从业务结构上来看,人寿保险的主力优势职位很是明显,实现年化规模保费668.9亿元,占互聯網人身保險保费收入的81.5%。其中,投连险和万能险仍占据人寿保险的主要职位,划分占比40.9%和27.5%。同时,年金保险异军突起,实现年化规模保费138.2亿元,占互聯網人身保險保费收入的比重达16.9%,成为仅次于寿险的第二大人身险险种。虽然意外险的保费收入仅占互聯網人身保險保费收入的0.7%,但从承保件数看意外险产物占比人身保险公司互聯網保險業務承保件數的比例高達74.7%。康健保險年化規模保費爲7.3億元,僅占比0.9%。

环亚金融团体有限公司 ? ? ?粤ICP备96896731号  广东省广州市天河区天河直街115号环亚大厦  電話:088-88888  傳真:088-88888 环亚快捷通道: